ファイナンシャルプランナーについて
-
ファイナンシャルプランナーとは、ファイナンシャルプランニング１級、２級、３級の国家資格を有した者のことである。仕事内容は簡単に言うと日本FP協会より「生活設計のアドバイザー」となるものです。
ファイナンシャルプランナーは、金融系のFPと企業系のFPがあります。保険のファイナンシャルプランナーは金融系となります。生命保険見直しにおけるファイナンシャルプランナーの役目は、顧客の収入、貯蓄、負債などから保険料の支払いを見極め、将来における生活設計をすることです。
なので、ファイナンシャルプランナーが個人の利益を最優先した売り込みなどは禁止されており、その事はFPの倫理規定に違反する行為とされています。
また、生命保険見直しは無料提供されてますが、これはパートナー生命保険代理店、パートナーFPよりコンサルタント手数料や資料請求、広告掲載料を頂いているために無料にできるとのことです。
ファイナンシャルプランナーの資格は2002年より国家資格となったために、知名度も上がり年々受験者も増えています。また、仕事のためだけに資格を取るのではなく、自分のために資格を取る人もいます。ファイナンシャルプランナーのFとPをとってFPと呼ぶわけですが、これからの生活設計をするためにもファイナンシャルプランナーの資格は有望視されてくると思います。
